Wissen

Votre portefeuille surperforme-t-il son indice de référence ?

ZWEI Wealth — Thu, 15 Oct 2026 12:38:35 GMT

Morningstar analyse régulièrement les rendements des fonds gérés activement et les compare à un indice de référence sur plusieurs années. Plus la période d’observation est longue, plus la proportion de gestionnaires qui parviennent à surperformer leur indice de référence diminue. C’est pourtant précisément ce que l’on attend d’eux et ce qui justifie les frais de gestion qu’ils facturent.

D’une génération à l’autre : les clés d’une succession réussie

Zwei Wealth — Thu, 15 Oct 2026 12:15:29 GMT

Il y a 40 ans, Pirmin Hotz fondait Dr. Pirmin Hotz Vermögensverwaltungen AG, aujourd’hui l’une des principales sociétés de gestion de fortune indépendantes des banques en Suisse. Son fils Florian, représentant de la nouvelle génération, assume désormais progressivement davantage de responsabilités au sein de l’entreprise. Dans cet entretien, Pirmin et Florian Hotz expliquent comment ils ont préparé cette transition pendant plusieurs années et quelles questions soulève une succession au sein de la famille.

Entretien mensuel avec Patrick Müller & Klaus W. Wellershoff

Zwei Wealth — Thu, 01 Oct 2026 07:00:00 GMT

La plupart des marchés actions ont enregistré des rendements négatifs en septembre et les obligations libellées en dollars américains et en euros ont notamment perdu nettement de leur valeur. Ces évolutions reflètent les inquiétudes croissantes liées à une reprise de l'inflation ainsi qu'aux hausses de taux décidées par les principales banques centrales. L'attention se porte à nouveau davantage sur les chiffres de l'inflation et les décisions de politique monétaire des banques centrales.

L’analyse actuelle des marchés par Klaus W. Wellershoff, dans un entretien avec Patrick Müller. L’entretien est disponible en anglais et en allemand.

Les nouveaux ratings des gestionnaires de fortune : comment le vôtre se classe-t-il ?

ZWEI Wealth — Wed, 16 Sep 2026 12:29:51 GMT

Zwei Wealth actualise les ratings des gestionnaires de fortune tous les six mois en s’appuyant sur un catalogue complet de critères. Le rating permet d’effectuer une première évaluation. Pour procéder à une analyse individuelle d’une solution de gestion de fortune, il convient également de prendre en compte son historique de performance et ses coûts.

Un an de Swiss Life et Zwei Wealth : entretien avec Roman Stein, Klaus Wellershoff et Patrick Müller

Nadeschda Hoidn Wiede — Thu, 27 Aug 2026 08:02:23 GMT

Roman, il y a un an et demi, Swiss Life rachetait Zwei Wealth. Quelles étaient vos motivations et quel bilan tirez-vous de cette première année ?

Des rencontres qui marquent les esprits

ZWEI Wealth — Fri, 21 Aug 2026 12:51:25 GMT

Créés par Claudio Righetti, les « Chalet Muri Talks » réunissent depuis de nombreuses années des personnalités issues des milieux économiques, culturels, politiques et de la société civile. Zwei Wealth accompagne cette série d’événements en tant que partenaire. Nous partageons la conviction que les bonnes décisions se nourrissent de perspectives diverses et que les échanges personnels revêtent à cet égard une valeur particulière. C’est précisément pour cela que le Chalet Muri offre un cadre idéal : informel, personnel et ouvert à des discussions qui dépassent les frontières habituelles.

L’année 2026 a démontré de manière impressionnante à quel point ces rencontres peuvent être variées. En avril, l’ancien président de la FIFA, Sepp Blatter, est revenu sur sa carrière dans le football international et a évoqué les évolutions de ce monde. En mai, Christoph Blocher a abordé, sous le titre «Quo vadis Helvetia ?», le nouvel ordre mondial et ses implications pour la Suisse et son économie. En juillet, l’ambiance s’est fait plus intime : en collaboration avec Christa Rigozzi et Karin Haug-Bleuler, la fondation Wunderlampe a fêté ses 25 ans d’existence et a donné un aperçu de son travail en faveur des enfants et des adolescents.

Quand l'art conquiert de nouveaux espaces

ZWEI Wealth — Fri, 21 Aug 2026 12:42:51 GMT

Karma International a été fondée en 2009 à Zurich par Marina Olsen et Karolina Dankow. Ce qui a commencé avec des artistes de leur propre génération s’est développé au fil des ans pour devenir un programme international réunissant différentes approches artistiques et différentes générations. Aujourd’hui, la galerie est présente sur les salons d’art internationaux et collabore dans le monde entier avec des artistes, des musées et des collectionneurs.

Les échanges personnels et l’accompagnement continu des artistes sont au cœur de cette démarche. Aujourd’hui plus que jamais, alors que l’art est visible et accessible pratiquement partout grâce aux médias numériques, les relations personnelles et le contexte dans lequel une œuvre est réellement vécue gagnent en importance.

La richesse a besoin d'espace

ZWEI Wealth — Fri, 21 Aug 2026 12:41:55 GMT

Au cœur de Zurich, il existe un lieu où cette conception de la richesse devient tangible et palpable : la Villa zum Mythenstein. Cette villa historique est riche de plus de 130 ans d’histoire. Elle abrite aujourd’hui le siège social de Zwei Wealth et constitue un lieu où se rencontrent patrimoine, art et culture.

La qualité à l'ère de l'IA

ZWEI Wealth — Thu, 20 Aug 2026 10:00:00 GMT

Dans cette édition de « Topic Deep Dive », Cyrill Moser, responsable de la gestion des prestataires chez Zwei Wealth, s’entretient avec Diego Föllmi, PDG de Hérens Quality Asset Management (HQAM), sur la manière dont l’intelligence artificielle transforme le processus de recherche et sur ce que cela implique pour les stratégies d'investissement de style "qualité". L’enregistrement vidéo est disponible en allemand et en anglais.

Quel est le bon moment pour remplacer un gestionnaire de fortune ?

ZWEI Wealth — Wed, 29 Jul 2026 14:00:00 GMT

Celles et ceux qui souhaitent évaluer leur gestionnaire de fortune se penchent souvent en premier lieu sur les performances réalisées. Or, le rendement à lui seul ne suffit que rarement à donner une réponse complète.

Rétrospective du premier semestre 2026 – Qu'est-ce qu'une « bonne » performance ?

ZWEI Wealth — Wed, 29 Jul 2026 13:52:11 GMT

Au premier semestre 2026, l'écart entre les bons et les mauvais gestionnaires d'actifs s'est à nouveau révélé très important. Cela souligne la nécessité de comparer régulièrement les résultats et de prendre en compte non seulement les rendements absolus, mais aussi le risque, la conversion de devises, le positionnement en termes de style d'investissement et les coûts. Dans un contexte de marché caractérisé par des rotations rapides, il était particulièrement difficile pour les clients privés d’évaluer si les décisions actives avaient réellement généré de la valeur ajoutée.

Quand l’indice de référence façonne la stratégie d’investissement

ZWEI Wealth — Thu, 16 Jul 2026 09:56:37 GMT

Dans son dernier article spécialisé publié dans le magazine «Prévoyance professionnelle suisse», Stephan Meier, responsable des activités institutionnelles chez Zwei Wealth, explique pourquoi les indices de référence sont bien plus que de simples outils de contrôle. Il explique quels sont les pièges cognitifs liés aux indices de référence classiques et comment les caisses de retraite peuvent utiliser les indices de référence comme système de navigation stratégique pour prendre de meilleures décisions d'investissement.