Zwei Wealth actualise les ratings des gestionnaires de fortune tous les six mois en s’appuyant sur un catalogue complet de critères. Le rating permet d’effectuer une première évaluation. Pour procéder à une analyse individuelle d’une solution de gestion de fortune, il convient également de prendre en compte son historique de performance et ses coûts.
16 % des ratings ont été ajustés
Lors de la dernière actualisation, 16 % des Provider Ratings ont été modifiés. Les relèvements et les rétrogradations s’expliquent principalement par l’évolution des rendements des portefeuilles réels des prestataires sur la plateforme Wealth Office. Le rating de 7 % des prestataires s’est amélioré, tandis que 9 % ont été rétrogradés. Les douze derniers mois ont été particulièrement exigeants pour les gestionnaires de fortune actifs qui misent sur une sélection fondamentale de titres individuels. Les gestionnaires de portefeuille suivant une approche axée sur la qualité ont eux aussi souvent peiné à surperformer les grands indices de marché.
Le groupe des gestionnaires les mieux notés reste très restreint
Au total, 12 % des prestataires présents sur la plateforme ont obtenu un rating d’au moins 3,6, accédant ainsi à la catégorie la plus élevée, « Très bon ». Par ailleurs, 53 % ont obtenu un rating d’au moins 3,3 et ont donc été classés dans les catégories « Bon » ou « Très bon ». Le rating médian s’établit à 3,2.
La catégorie de rating la plus élevée comprend principalement des gestionnaires de fortune spécialisés de taille moyenne, qui se concentrent sur une ou deux classes d’actifs et suivent une stratégie de placement clairement définie. Nombre d’entre eux gèrent des actifs compris entre CHF 2 et CHF 4 milliards, emploient entre 15 et 30 collaborateurs et disposent d’un historique de performance de plus de 15 ans. Beaucoup sont également dirigés par leurs associés ou par une famille.
Les banques privées de petite et moyenne taille qui disposent de portefeuilles phares convaincants et d’une spécialisation dans certains domaines figurent également dans les catégories de rating supérieures. Comme l’expérience et la durée de l’historique de performance occupent une place importante dans notre évaluation, les entreprises plus jeunes peuvent obtenir un rating inférieur. Certaines présentent toutefois un fort potentiel, proposent des solutions avantageuses en matière de coûts et ont enregistré une surperformance. Elles peuvent ainsi se révéler particulièrement intéressantes pour certains clients.
Découvrez comment Zwei Wealth évalue votre gestionnaire de fortune.
