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Simplify Wealth Decisions

 

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Beispiel 1

Die Bank-Kundin

Jane Smith hat vor vielen Jahren eine grössere Erbschaft erhalten. Diese hat sie bei einer Kantonalbank verwalten lassen. Sie hat vor vier Jahren mit einem eigenen Wealth Office die Vermögensverwaltung neu konzipiert:

 

  • Mandate, die ihren Bedürfnissen nach Ausschüttung und Wachstum besser entsprechen
  • Ihr Mandat bei der Kantonalbank erzielte in jedem Jahr Renditen, die 1-2 Prozentpunkte hinter der Benchmark lagen. Beide neuen Mandate erzielten in den ersten drei Jahren eine Rendite, die im Schnitt 1.2 Prozentpunkte über dem Marktdurchschnitt lagen
  • Die Gesamtkosten sanken um 56% pro Jahr
  • Sie wendet heute deutlich weniger Zeit für die Vermögensverwaltung auf
Beispiel 2

Der Unternehmer

Peter Mill war erfolgreicher Unternehmer. Nach dem Firmenverkauf hat er einen Teil seines Vermögens von einer Grossbank verwalten lassen und den Rest selber verwaltet. Er hat mit seinem Wealth Office die eigene Vermögensverwaltung neu geordnet:

 

  • 4 neue Vermögensverwaltungs-Mandate vergeben, die in einer Form verwaltet werden, wie er es selber nicht könnte
  • Die Mandate übertrafen in den ersten 18 Monaten die gewünschte Ausschüttungsrendite von 4% p.a. und erzielten allesamt Renditen, die über de Marktdurchschnitt zu liegen kamen
  • Die Konditionen für das selbstverwaltete Portfolio wurden im Zuge der Ausschreibung neu verhandelt
  • Die Gesamtkosten sanken um 64% p.a.
  • Er erhält drei mal im Jahr mit dem eigenen Anlagekomitee die neusten Updates von den Banken und Verwaltern
Beispiel 3

Die gemeinnützige Stiftung

Die Good-Foundation legt das Stiftungsvermögen werterhaltend an. Dazu unterhielt die Stiftung zwei Bankbeziehungen mit entsprechendem Mandat für die Vermögensverwaltung. Vor fünf Jahren entschied sich der Stiftungsrat für ein eigenes Wealth Office:

 

  • Eine der bestehenden Banken hat das Mandat und die Konditionen erfolgreich angepasst
  • Eine neue Bank wurde für die zusätzliche Verwaltung des Wachstumportfolios ausgewählt.
  • Zum ersten Mal erzielen die Portfolios der Stiftung Renditen die sich mit den besten vergleichen lassen.
  • Die Gesamtkosten sanken um 38%.
  • Der Stiftungsrat ist heute viel besser informiert und kommt seiner treuhänderischen Verpflichtung im vierteljährlichen Anlageausschuss vollumfänglich nach